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（一）目標客戶定位中產階級，避開與傳統理財直面競爭
Wealthfront目標客戶群是從事科技行業的、具有一定經濟實力的中產階級。
Wealthfront作為一種在線財富管理公司所提供的服務，相對于傳統銀行信托等財富管理業務來說，不僅僅是一種方式的轉變，更是對人們傳統思維的挑戰，從事科技行業人員生活工作方式與互聯網關系緊密，對于在線財富管理的風險和收益有較深的了解，思想上對互聯網財富管理更容易接受，Wealthfront的目標受眾是20到30多歲的高科技專業人才，這些人手中握有很多初創公司的股票，需要獲得一些如何處理這些股票的意見，在線財富管理咨詢迎合了這些人員的需求。
在財富管理行業，傳統的銀行信托等金融機構的財富管理業務占領了富人市場，新興的在線財富管理公司把目標客戶鎖定在中產階級，對每個客戶的需求量身定做財富投資方案，并針對客戶需求的變化調整投資方案，Wealthfront避開對傳統財富管理業務的直接競爭，利用互聯網低邊際成本的優勢拓展中產階級細分市場，有效提高企業的核心競爭力。
（二）Wealthfront提供的服務質優價廉
1.服務優質
（1）量身定做理財方案?？蛻粼赪ealthfront開戶后，進行風險承受水平的測試，Wealthfront的理財咨詢師根據客戶的風險承受水平以及客戶的具體需求，為客戶量身定做投資方案，同時平臺會隨時監控投資動態，并定期更新投資組合計劃，以維持用戶所需要的風險水平。
圖6：Wealthfront投資方案確定流程
（2）代理客戶進行投資。在與客戶簽訂的協議中明確說明，Wealthfront被充分授權，代理客戶選擇買賣時機、買賣規模以及買賣的證券種類。這種模式不同其他在線理財企業，如PersonalCapital只是為客戶提供理財建議而不是代理客戶去投資；這種模式也不同于信托，信托是以信托機構自己的名義對財產進行處理。這種模式下，客戶最為擔心的是資產的安全性問題，而Wealthfront并不接觸客戶的資金，用戶開戶以后，資金轉入第三方名為ApexClearing的證券經紀公司，確保了客戶資金安全。
Wealthfront投資的資產是ETF，Wealthfront從1000多種ETF中綜合考慮成本、追蹤誤差以及市場流動性等因素選擇最合適的進行投資。
（3）運用前沿投資組合理論（MPT理論）；聘用高端財務顧問。
現代資產組合理論能夠在您所能接受的風險范圍內優化資產組合的預期收益。目前只有高端財務咨詢結構才提供基于這一理論的建議，而Wealthfront能夠自動運用這一由高盛（GoldmanSachs）開源的投資模式。
Wealthfront聘用高端的財務顧問，投資團隊中BurtonMalkiel化學銀行董事長的經濟學教授，名譽教授，普林斯頓大學，高級經濟師；AndyRachleff賓夕法尼亞大學的養老投資委員會副委員長，任教于斯坦福大學研究生商學院。
尋找高水平的財務顧問絕非易事。一些私人理財咨詢機構規定，投資金額必須達到數百萬元，同時要從收益中收取1%以上的傭金。而Wealthfront網絡服務的特色就在于，它以更低的價格，在線提供資金管理者們的高質量投資理論，讓更多的人能夠享受私人理財服務。
2.Wealthfront提供的服務價格低廉
Wealthfront致力于為客戶提供與傳統財富管理行業同等質量但費用低廉的服務。
Wealthfront在不降低服務質量的同時，使得理財行業的門檻更低，費率更低，這是Wealthfront的核心競爭力所在。
在Wealthfront開戶的會員，10,000美元以下免管理費，超過部分每年收取0.25%的費用；Wealthfront開戶門檻5,000美元。
傳統理財咨詢公司需要收取至少1%的傭金。而在Wealthfront平臺，用戶投資額在不超10,000美元時不收取任何費用，超過這個限額后僅收取0.25%的咨詢費。
與其他理財咨詢公司相比，Wealthfront沒有100萬美元的最低資金要求，讓普通投資人也有機會接觸高端的理財顧問。例如：PersonalCapital最低開戶額為100,000美元，MarketRiders最低開戶額10,000美元，較低的開戶門檻可以吸引更多的中小投資者，一方面在投資者不確定投資收益的情況下，可以以較低的金額開戶進行嘗試，另一方面使得一些閑余資金較少但又想投資的客戶有機會進行投資。
（三）采用類似傳銷的模式
每位在Wealthfront投資的用戶，如果邀請朋友在Wealthfront開戶成功，可以和朋友分別享受免除額外的5,000美元費用。
這種收費模式為用戶和公司帶來了雙贏。一方面為用戶帶來了實惠，同時也為網站做了免費的宣傳。事實上，2013年1月起，Wealthfront的用戶量已經翻倍，管理資產達3億美元。用戶平均投資額為100,000美元，最大的客戶投資已經超過5百萬美元。
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